近来，中国人民银行、中国银行稳妥监督办理委员会、中国证券监督办理委员会联合印发《金融组织客户尽职查询和客户身份资料及生意记载保存办理方法》（中国人民银行 中国银行稳妥监督办理委员会 中国证券监督办理委员会令〔2022〕第1号，以下简称《方法》），自2022年3月1日起实施。

其间，《方法》第十条说到，商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融组织为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用处，遵从大额现金办理的相关规定。

此外，以下为《方法》要求金融组织应当展开客户尽职查询或辨认并核实客户身份，并挂号客户身份基本信息，留存客户有用身份证件或许其他身份证明文件的复印件或许影印件的状况：

▶《方法》第九条指出，开发性金融组织、政策性银行、商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融组织和从事汇兑事务的组织为不在本组织开立账户的客户供给现金汇款、现钞兑换、收据兑付、什物贵金属生意、出售各类金融产品灵异事件网等一次性生意且生意金额单笔人民币5万元以上或许外币等值1万美元以上的；一次性生意包含显着有相关联系的数次生意且5日内累计到达上述金额的。

▶《方法》第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券出资基金办理公司以及其他从事基金出售事务的组织，向不在本组织开立账户的客户出售各类金融产品且生意金额单笔人民币5万元以上或许外币等值1万美元以上的。

▶《方法》第十七条指出，非银行付出组织以开立付出账户等方法与客户树立事务联系，以及向客户出售记名预付卡或许一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；经过签约或许绑卡等方法为不在本组织开立付出账户的客户供给付出生意处理且生意金额为单笔人民币1万元以上或许外币等值1000美元以上，或许30天内资金双方收付金额累计人民币5万元以上或许外币等值1万美元以上的。

▶《方法》第二十一条指出，稳妥财物办理公司、金融财物办理公司、企业集团财政公司、金融租借公司、轿车金融公司、消费金融公司、钱银生意公司、借款公司、银行理财子公司以及中国人民银行确认的其他金融组织在与客户签定金融事务合同且生意金额超越5万元的。

来历：央视财经、北京晚报

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